درست‌ترین و بهترین گام برای ورود به بازار فارکس انتخاب کارگزاری با ایده‌آل‌ترین شرایط است، چرا که معاملات فارکس هم یک فرصت و هم همچون یک تیغ دو لبه است؛ معاملات علاوه بر فرصت سود می‌تواند باعث ازدست‌رفتن تمام سرمایه شود.
اولین گام برای ورود به بازار فارکس، انتخاب یک واسطه‌گر خوب برای انجام معاملات است، به دلیل شرایط تحریمی، ممنوعیت بازار فارکس در ایران، انتخاب یک بروکر یا واسطه‌گر کاری دشوار است؛ اما غیرممکن نیست. در این مقاله به بررسی روش‌هایی می‌پردازیم تا بهترین بروکر را برای انجام معاملات فارکس بشناسیم.
معاملات فارکس و چالش انتخاب بهترین بروکر
قبل از شروع باید توجه داشته باشید که انتخاب بهترین بروکر چالش‌برانگیز است و برای این کار باید زمان و دقت بسیاری صرف کنید. در این میان با بروکرهای زیادی مواجه هستید که با تبلیغات و ترفندهای بسیار هرکدام برای جذب مشتری و سود بیشتر در تلاش‌اند، از طرفی داستان‌های کلاهبرداری و شکست‌های مالی کاربران هم آن روی دیگر سکه است. به دلیل وجود تحریم‌ها بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی در ایران نمی‌توانند فعالیت داشته باشند؛ بنابراین انتخاب یک کارگزار مطمئن که به ایرانی‌ها خدمات ارائه دهد، اهمیت دو چندان می‌یابد. پس بادقت و صبوری بیشتر باید عمل کنید؛ چون برای داشتن یک ترید موفق باید تمرکزتان فقط بر روی انجام معامله باشد و نباید نگران دریافت سود یا در امان بودن اصل سرمایه نباشید.
بخشی از استراتژی معاملاتی شما باید آموزش مداوم و روزانه در رابطه با بروکرهای مختلف، اقتصاد کلان، روان‌شناسی بازارهای مالی و دادوستد، اخبار سیاست، اقتصاد و …. باشد، در کنار کسب تجربه می‌توانید با آگاهی بیشتر، معاملات خود را انجام دهید. یکی از ویژگی‌های بعضی از کارگزاران فارکس ارائه ابزارهایی برای آموزش مشتری‌هایشان است، پس به‌خاطر داشته باشید برای مدیریت سرمایه و کسب سود علاوه بر تعیین نقطه شکست یا حد ضرر، نباید آموزش روزانه را فراموش کنید.
انواع بروکر
قبل از شروع بهتر است با انواع بروکرها آشنا شویم، تا بهتر بتوانیم دست به انتخاب بزنیم، همان‌طور که می‌دانید بروکرها واسطه بین بازار فارکس و شما هستند، وظیفه آنها انتقال سفارش‌های معاملاتی تریدر، یعنی شما به بازار فارکس است. این انتقال سفارش و اطلاعات نرخ ارزها به‌صورت لحظه‌ای از طریق نرم افزارهای اختصاصی کارگزاری انجام می‌گیرد.
کارگزاری‌ها یا بروکرها را در دو دسته کلی می‌توان قرار داد؛ بروکر میز معاملات یا بازارساز به‌اختصار MM یا Market Maker که قبل از انجام هر معامله‌ای میزان کارمزد، مظنه خرید و فروش و اطلاعات لازم را به شما اعلام می‌کنند و پس از دریافت اطلاعات، شما اقدام به معامله می‌کنید، در نهایت کارمزدشان را دریافت می‌کنند. دسته دوم کارگزاران پل‌ساز یا بروکر بدون میز معاملات هستند که تنها نقش آنها فراهم‌کردن ارتباط میان طرفین دادوستد است و در ادامه معاملات نقشی ندارند.
سازمان‌هایی در سراسر جهان وظیفه نظارت بر فعالیت کارگزاران و اجرای بهتر معاملات را بر عهده دارند، سازمان‌هایی چون NFA آمریکا، FCA انگلستان و ASIC استرالیا و نهادهای دیگری در قبرس یا نیوزلند، بهتر است با تک‌تک این سازمان‌های نظارتی و علایم اختصاری‌شان آشنایی داشته باشید؛ چرا که یکی از راه‌ها برای انتخاب بهترین بروکر داشتن تأییدیه از همین نهادهای نظارتی است که بارها دیده شده کارگزاری‌ها از ناآگاهی مشتریان استفاده کرده و خود را موسسات دارای تاییدیه با استفاده از تغییر همین علایم اختصاری و به‌اصطلاح رگولاتوری معرفی کرده‌اند، درصورتی‌که خلاف آن ثابت شده است.
برای انتخاب بروکر آیا تأییدیه کافی است یا نیاز به معیارهای دیگر است؟
انتخاب بروکر آسان می‌شود؛ اما برای قدم‌های بعدی، تأییدیه تنها کافی نیست. برای فرار مالیاتی، نهادهای نظارتی دیگری وجود دارند. بهتر است به معیارهای دیگری نیز توجه کنید که در کنار هم می‌توانند به شما در انتخاب کمک کنند.
برداشت از حساب با اسپرد، کمیسیون و نرخ بهره
منبع درآمد بروکرها به‌عنوان کارگزاری فارکس، از اسپرد، کمیسیون و سوآپ (نرخ بهره) است، در این میان باید یکی از معیارهای جستجویتان میزان دریافتی کارمزد بروکر باشد؛ چون هیچ‌کدام کارمزد یکسانی بابت یک نوع تجارت مشابه دریافت نمی‌کنند و ممکن است یکی دوبرابر بروکر دیگر بابت همان تجارت کارمزد دریافت کند و به عناوینی چون هزینه برداشت، هزینه عدم فعالیت و هزینه پنهان که بروکرها از حساب مشتریان کسر می‌کنند، توجه کنید تا بهتر بتوانید انتخاب کنید. به میزان اسپرد (اختلاف قیمت جفت‌ارز) توجه کنید؛ چرا که اسپرد بالا یکی از علایم بروکرهای نامعتبر است.
تنوع و سرعت در معاملات با دارایی‌ها، بدون محدودیت
تنوع دارایی‌های قابل‌معامله و تنوع ابزارها در کنار اجرای سریع معاملات، یکی دیگر از معیارهای انتخاب است. انتخاب یک بروکر مناسب برای معاملات، موضوعی که نیازمند توجه به معیارهای مهمی است. یکی از این معیارها، تنوع دارایی‌هاست؛ به عبارت دیگر، بروکری که جفت‌ارزهای اصلی و فرعی، فلزات و انواع کالاها و سهام را برای معامله ارائه دهد و شما را به یک ابزار یا چند انتخاب محدود نکند، می‌تواند گزینه مناسبی باشد. همچنین، امکان انتخاب نوع حساب معاملاتی با سرمایه کم نیز از مزایایی است که یک بروکر خوب باید به شما ارائه دهد.
روش برداشت و واریز نیز نباید محدود به یک ارز یا زمان‌بر باشد، بلکه باید گزینه‌های متنوعی برای حفظ موقعیت در اختیار شما قرار دهد. در انتخاب بهترین بروکر، نظرات و تجربیات کاربران و مشتریان بروکرها نیز می‌تواند به عنوان راهنمای مهمی مورد استفاده قرار گیرد. همچنین، بیمه مسئولیت در بین بروکرهای رگولاتوری نیز از معیارهای بسیار مهم برای حفاظت از سرمایه کاربران است و باید در نظر گرفته شود.
پلتفرم کارگزاری فارکس برای مدیریت سرمایه
کارگزاری‌ها از طریق نرم‌افزارهای مخصوص با مشتریانشان برای انجام معاملات در ارتباط هستند. دریافت تقاضاهای پیش‌خرید، پیش‌فروش، باز کردن و بستن معاملات و حجم معامله، کارمزد و اسپرد ارزها و … روی نرم‌افزار انجام می‌شود.
هر کارگزاری با استفاده از نرم‌افزار اختصاصی، این خدمات را ارائه می‌دهد و گاهی ممکن است میان بعضی از کارگزاری‌ها مشترک باشد. مانند نرم‌افزار متاتریدر که از معروف‌ترین نرم‌افزارهای معاملات بازار فارکس است و از زبان فارسی هم پشتیبانی می‌کند.
پلتفرم معاملاتی هرقدر طراحی رابط کاربری بهتری داشته باشد، امکان انجام معاملات راحت‌تر است و یکی از راه‌های جذب مشتریان بیشتر همین است. از میان چهار پلتفرم مهم معاملات فارکس، فقط دو پلتفرم متاتریدر 4 MT و متاتریدر MT5 برای کاربران ایرانی قابل‌دسترس است و هیچ‌کدام از کارگزاری‌های فارکس که به زبان فارسی خدمات ارائه می‌دهند، در ایران نمایندگی ندارند؛ بنابراین پشتیبانی از کاربر به زبان فارسی در صورت بروز مشکل بسیار حائز اهمیت است.
بروکر باسابقه و برتر را انتخاب کنید
در سال‌های اخیر بسیاری از شرکت‌ها از همکاری با تریدرهای ایرانی اجتناب کرده‌اند، در حال حاضر 27 شرکت کارگزاری به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند. بسیاری از آنها دارای تأییدیه رگولاتوری نیستند؛ به جز سه بروکر فعال مانند بروکر فیبوگروپ، بروکر یو اس جی اف ایکس و بروکر آمارکتس که از سال 2007 در ایران فعال است و باسابقه‌ترین کارگزاری است که هنوز به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد.
جمع‌بندی
برای انتخاب بهترین بروکر برای معاملات فارکس، ابتدا باید به معیارهای مهمی مانند تنوع دارایی‌ها، نوع حساب معاملاتی، روش‌های برداشت و واریز، نظرات کاربران و بیمه مسئولیت توجه کنیم. همچنین، باید اهرم اعتباری که بروکر ارائه می‌دهد را با توجه به میزان ریسک متعادل کنیم و توازنی بین سود و زیان مرتبط با اهرم و کارگزاران فارکس را در نظر بگیریم. در نهایت، باید با تحقیقات و مقایسه بروکرهای مختلف، بروکری را انتخاب کنیم که بهترین گزینه برای ما باشد.