صندوقهای سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای هر بازار مالی به شمار می‌روند. معامله‌گرانی که به‌هر دلیل نمی‌توانند یا نمی‌خواهند به‌صورت مستقیم وارد بازارهای مالی شوند، برای بهره‌مندی از سود می‌توانند به سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها روی بیاورند.
در بازار ارزهای دیجیتال نیز چند سالی است که صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت یا متغیر راه‌اندازی شده‌اند. اگر تجربه موفقی از سرمایه‌گذاری مستقیم در رمز ارزها نداشته‌اید، پیشنهاد می‌کنیم شانس خود را با صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال نیز امتحان کنید. در ادامه با ما همراه باشید تا به بررسی نکات پیرامون این ابزار مالی در بازار کریپتوکارنسی بپردازیم.
صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت چیست؟
یک صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، معمولا از سبد سرمایه متشکل چند ارز دیجیتال تشکیل می‌شود. در این صندوق‌ها کارشناسان متخصص با در نظر گرفتن شرایط بازار نسبت به خرید ارزهای دیجیتال مشخص اقدام می‌کنند.
شما با خرید صندوق سرمایه‌گذاری در واقع ترکیبی از چند ارز دیجیتال را خریداری می‌کنید. همان طور که می‌دانید یکی از نکات مهم برای فعالیت در بازارهای مالی، تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری است. خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری این هدف مهم را برآورده می‌کند.
هر صندوق ارز دیجیتال با سود ثابت، از ترکیب چند ارز دیجیتال در دارایی‌های خود برخوردار است.
صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت، یکی از انواع این صندوق‌ها هستند. به زبان ساده این صندوق‌ها مقدار مشخصی سود را برای بازه زمانی خاصی در قبال خریداران تضمین می‌کنند. بنابراین بدون نگرانی از بابت اصل سرمایه، می‌توانید این صندوق‌ها را خریداری و سود را نیز در سررسید مشخص دریافت کنید. نکته اساسی این است که سود این صندوق‌ها به دلیل ریسک پایین، معمولا کم است.
این صندوق‌ها چگونه عمل می‌کنند؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت، معمولا به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول، صندوق‌هایی هستند که به پشتوانه استیبل کوین‌های معروف مانند تتر (USDT) و یواس‌دی‌سی (USDC) تشکیل می‌شوند. همان‌طور که می‌دانید قیمت استیبل کوین‌ها ثابت است و نرخ برابری معادل 1 دلار آمریکا دارند.
شما با خرید واحدهای این صندوق‌ها در واقع تعدادی از استیبل کوین‌ها را خریداری می‌کنید. مدیران صندوق، دارایی‌های جمع‌آوری شده را برای استیکینگ (Staking) یا پرداخت وام ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. به این ترتیب در سررسید مشخص می‌توانند از محل دریافت پاداش استیکینگ یا سود حاصل از پرداخت وام، سود خریداران واحدهای صندوق را پرداخت کنند.
دسته دوم، صندوق‌هایی هستند که معمولا دارایی خود را صرف خرید بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در هر دوره زمانی می‌کنند. معمولا تمرکز این صندوق‌ها روی ارزهای دیجیتال برتر بازار با مارکت کپ قابل توجه مانند بیت کوین، اتریوم و … است. این صندوق‌ها معمولا ریسک بالاتری در مقایسه با دسته اول دارند. مدیریت آنها نیز معمولا توسط تعدادی از کارشناسان بازار رمز ارزها صورت می‌گیرد.
آیا صندوقهای ارز دیجیتال با سود ثابت قانونی هستند؟
برخی از صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت، به‌صورت نمادهای معاملاتی در صرافی‌ها خرید و فروش می‌شوند. به‌عنوان مثال می‌توان به صندوق Crypto20 اشاره کرد که با همین نماد در برخی از صرافی‌ها قابل معامله است.
این صندوق روی 20 ارز دیجیتال برتر بازار سرمایه‌گذاری می‌کند. ضمن اینکه برای شفاف سازی دارایی‌ها از قراردادهای هوشمند در بستر بلاکچین اتریوم بهره می‌برد. در مقابل بعضی دیگر از صندوقهای سرمایه‌گذاری هستند که معاملات آنها به‌صورت متمرکز در فضایی خارج از صرافی‌های ارز دیجیتال صورت می‌گیرد.
بسیاری از صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال توسط صرافی‌ها اداره می‌شوند.
ممکن است این سوال برای شما به وجود بیاید که آیا فعالیت صندوقهای ارز دیجیتال با سود ثابت قانونی است؟
در پاسخ باید بدانید که در بسیاری از کشورها هنوز قوانین شفافی برای ارزهای دیجیتال وضع نشده است. به‌عنوان مثال در ایران شاید استخراج ارزهای دیجیتال قانونی اعلام شده باشد، اما هنوز موضع‌گیری رسمی و قانونی در قابل خرید و فروش این دارایی‌ها صورت نگرفته است. با توجه به اینکه بسیاری از صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال توسط صرافی‌های ارز دیجیتال اداره می‌شوند، می‌توان آنها را معتبر دانست. البته باید مانند هر فعالیت مالی دیگری، ریسک‌های احتمالی موجود مانند ورشکستگی صرافی‌ها را در نظر داشته باشید.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال کدام است؟
برخی از صندوقهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با سود ثابت، حداقل مبلغ و زمان مشخصی را برای پذیرش سرمایه‌گذاری اعلام می‌کنند. در مقابل بعضی دیگر از صندوق‌ها هیچ محدودیتی از نظر زمانی و مبلغ تعیین نکرده و سود روزشمار به معامله‌گران پرداخت می‌کنند. این‌ها مواردی است که قبل از انتخاب صندوق باید حتما با دقت بررسی کنید.
سوال اساسی این است که آیا خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، بهترین راه برای فعالیت در این بازار است؟
اگر دانش تخصصی کافی برای معامله‌گری ندارید، شاید پاسخ این سوال مثبت باشد. با توجه به اینکه سود این صندوق‌ها معمولا دلاری است، در بلند مدت می‌توانید روی حفظ و افزایش ارزش سرمایه خود حساب کنید؛ اما اگر به دنبال سودهای بالاتر هستید و دانش تخصص کافی دارید، شاید بهتر باشد روش‌های مستقیم خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافی‌ها را دنبال کنید.
صرافی ایرانیکارت به‌عنوان یکی از بهترین پلتفرم‌های ایرانی خرید و فروش ارز دیجیتال در اختیار شماست. شما می‌توانید در عرض چند دقیقه حساب کاربری احراز هویت شده در ایرانیکارت ایجاد کنید و به معامله بیش از 700 ارز دیجیتال بپردازید. فراموش نکنید که پایین‌ترین نرخ کارمزد معامله رمز ارزها در بین صرافی‌های ایرانی، متعلق به ایرانیکارت بوده که صفر است.