اپلیکیشن مدیریت مالی را می‌توان یکی از برنامه‌های کاربردی مهم دانست که به ما کمک می‌کند حساب دخل و خرجمان را نگه داریم. در این مقاله از پلازا قرار است با هم به سراغ پیدا کردن بهترین برنامه‌های مالی فارسی برویم.
تغییر و تحول اقتصاد بر هیچکس پوشیده نیست و باید گفت دنیایی که امروز در آن زندگی می‌کنیم، شرایط اقتصادی متفاوتی را دارد. همه ما برای بدست آوردن پول خودمان را هلاک می‌کنیم و در یک چشم به هم زدن هم می‌بینیم که همه درآمدمان خرج شده است. شرایط الکترونیکی شدن پرداخت‌ها می‌تواند این موضوع را تشدید کند؛ قبلا که از اسکناس‌ها و پول‌های کاغذی استفاده می‌کردیم، بیشتر سرمان در حساب و کتاب بود، اما اکنون با الکترونیکی شدن پرداخت‌ها و ساده شدن خرید با کارت‌های بانکی، حتی وقتی پول هنگفتی هم خرج کنیم ممکن است متوجه آن نشویم. اپلیکیشن مدیریت مالی می‌تواند به ما کمک کند که از این وضعیت خلاص شویم.
در صورتی که شما هم از کسانی هستید که در پایان ماه با یک حساب خالی مواجه می‌شوید و خرید‌های زیادی که دقیق نمی دانید از کجا آمده اند و چطور می‌توانید آنها را مدیریت کنید و جلوی هدر رفتن پول را بگیرید، اپلیکیشن مدیریت مالی به شما کمک خواهد کرد تا از آن سر در بیاورید. در ادامه قبل از اینکه بخواهیم فهرستی از ابزار‌هایی که این کار را انجام می‌دهند ارائه کنیم، لازم است بدانیم اپلیکیشن مدیریت مالی خوب چه ویژگی‌هایی دارند.
فهرست مطالب
بهترین اپلیکیشن‌های مدیریت مالی
در این بخش از مقاله می‌خواهیم مستقیما به سراغ معرفی نرم افزار‌ها و برنامه‌هایی برویم که می‌توانند ویژگی‌های بالا را برای شما فراهم کنند. بیشترین نرم افزار‌ها رایگان بوده و یا در حالت رایگان امکانات خوبی را به کاربران خود ارائه می‌کند. اما از آنجا که اکثرا ایرانی هستند و علاوه بر گوگل‌پلی، می‌توانید آنها را در نمونه‌های ایرانی برنامه‌های جایگزین گوگل‌پلی پیدا کنید، در مورد پرداخت هزینه برای آنها هم مشکلی نخواهید داشت و به راحتی می‌توانید به سراغ آنها بروید.
در صورتی که بخواهیم لیستی از بهترین انواع اپلیکیشن مدیریت مالی ارائه دهیم، نتیجه به این صورت خواهد بود:
۱. حسابداری شخصی پارمیس همراه
ویژگی‌های کلیدی:
- تعریف حساب‌های بانکی در سه سطح
- تعریف اشخاص و همکاران مالی که با آنها کار می‌کنید
- بررسی وام هاف دارایی ها، بدهی‌ها و….
- مدیریت هزینه و درآمد‌های اعضای خانواده
- پشتیبانی از زبان ها، تقویم‌ها و واحد‌های پولی مختلف
- بودجه بندی و مدیریت حساب‌ها و هزینه‌ها و درآمدها
- ثبت چک‌ها و پیگیری واریزی ها
در صورتی که به دنبال یک اپلیکیشن مدیریت مالی حرفه ای می‌گردید، این برنامه می‌تواند گزینه خوبی برای شما باشد. حسابداری شخصی پارمیس همراه که توسط شرکت فناوری اطلاعات پارمیس ساخته شده است، یکی از حرفه ای ترین برنامه‌ها در این زمینه به حساب می‌آید. در صورتی که در حسابداری سررشته داشته باشید، مطمئنا نرم افزارهای حسابداری این شرکت را می‌شناسید و با برنامه‌های آنها آشنایی دارید. در اینجا نسخه موبایلی یک اپلیکیشن حسابداری شخصی تمام عیار را داریم که می‌تواند امکانات خوبی به شما بدهد. این برنامه هنوز آپدیت می‌شود و می‌توان گفت عنوان بهترین اپلیکیشن مدیریت مالی در مقاله ما به این برنامه می‌رسد.
- دانلود اپلیکیشن حسابداری شخصی پارمیس برای: اندروید
۲. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی فانوس
ویژگی‌های کلیدی:
- ثبت هزینه و درآمد به صورت خودکار
- محاسبه ارزش روز دارایی‌ها مانند طلا و ارز و همینطور تغییرات آنها
- ارائه نمودار‌ها و تحلیل‌های اصولی
- تعریف پلن‌های مختلف بودجه و مدیریت آنها
- مقایسه عادت‌های مالی با بقیه کاربران
- مشاوره خرید سهام در بورس
فانوس یکی از برنامه‌های حرفه در زمینه مدیریت مالی می‌باشد که به تازگی به سمت مشاوره‌های بورسی تمایل پیدا کرده است. این برنامه حامع می‌تواند تمامی دارایی‌های نقدی و غیر نقدی شما را به قیمت روز محاسبه کردن و پلن‌های مختلفی دارد. همینطور جامعه کاربری قوی ای هم دارد و بیش از ۲۰۰ هزار نصب فعال یکی از اپلیکیشن‌های پرطرفدار به حساب می‌آید. برنامه فانوس را شرکت ارتباط فردا ارائه داده و پشتیبانی می‌کند. البته باید گفت آخرین آپدیت این برنامه مربوط به سال ۱۴۰۰ می‌باشد که برای برنامه ای بروز کمی قدیمی به نظر می‌رسد!
۳. برنامه حسابداری شخصی موج
ویژگی‌های کلیدی:
- تعریف حساب‌ها و بدهکاری و بستانکاری برای برنامه
- استفاده به عنوان نرم افزار حسابداری در مغازه
- ارائه فاکتور با مهر شخصی شما برای مشتریان
- پیگیری چک‌ها و سر رسید اقساط
- گزارش‌های حرفه ای با خروجی ورد و اکسل
در صورتی که به دنبال یکم برنامه مدیریت مالی شخصی هستید که علاوه بر اینکه دخل و خرج خودتان را با آن مشخص کنید بتواند در مغازه هم از آن استفاده نمایید، موج گزینه خوبی به نظر می‌رسد. برای کسب و کارهای کوچکی که ترجیح می‌دهند کارهای حسابداری خود را با موبایل انجام دهند، موج برنامه ای جامع و کامل است که می‌تواند امکانات مختلفی از مدیریت فاکتور ها، تایین سود و درصد بندی قیمتی برای هر کالا گرفته تا مدیریت انبار را در اختیار شما بگذارد. این برنامه با بیش از ۱۰۰ هزار نصب از بازار، امتیاز ۴.۴ را به خود اختصاص داده و پشتیبانی و بروزرسانی از آن نیز فعال است.
- دانلود اپلیکیشن حسابداری شخصی پارمیس برای: اندروید
۴. اپلیکیشن مدیریت مالی دخل و خرج: مدیریت مالی ساده
ویژگی‌های کلیدی:
- ارائه بیش از ۴۰ دسته بندی برای هزینه ها
- ارائه طرح‌های مختلف برای ورود و ثبت درآمد
- مدیریت بدهی ها، طلب ها، چک‌ها و…
- بودجه بندی و مدیریت هزینه برای دسته بندی‌های مختلف
- دسترسی به حساب‌های بانکی و پیامک‌های بانک به صورت امن
- ارائه پسورد و تمهیدات امنیتی برای ورود به برنامه
- گزارش گیری به وسیله نمودار ها
- بکاپ گیری و نگهداری از بکاپ در گوگل درایو
در صورتی که به دنبال برنامه ای خوب می‌گردید که بتواند ویژگی‌های خاص و حرفه ای را با کارکردی ساده و روان در اختیار شما قرار دهد. دخل و خج برنامه ای خوب به حساب می‌آید. این برنامه توسط شرکت تاکسی اپ نوشته شده که تجربه خوبی در ساخت برنامه‌های مالی و کسب و کار دارد و عمده برنامه‌های آن از امتیاز خوبی برخوردار هستند. برنامه دخل و خرج، در گوگل‌پلی بیش از ۱۰۰ هزار نصب فعال دارد و امتیاز ۳.۷ از ۵ را به خود اختصاص داده است که برای برنامه ای در این رده خوب به نظر می‌رسد. از ظنر بروزرسانی باید گفت که این برنامه در سال ۱۴۰۲ بروزرسانی‌های متعددی را ارائه داده و خیال شما از بابت اینکه برنامه از طرف سازندگان پشتیبانی می‌شود، راحت خواهد بود.
- دانلود اپلیکیشن دخل و خرج برای: اندروید
۵. اپلیکیشن مدیریت مالی قیاس
ویژگی‌های کلیدی:
- تعریف حساب‌های مختلف و همینطور هزینه‌های مختلف و سطوح آنها
- پیگیری وام ها، چک‌ها و موعد سررسید ها
- ثبت هزینه‌ها به صورت خودکار از روی پیامک بانک ها
- امنیت بالا در کارکرد نرم افزار
- گزارش گیری‌های متنوع از گردش حساب‌ها و ارائه خروجی به صورت اکسل و پی دی اف
قیاس نیز یکی دیگر از شرکت‌های فعال در زمینه نرم افزارهای حسابداری و مالیاتی می‌باشد که اپلیکیشن موبایلی خوبی را برای کاربران ارائه داده است. این برنامه که بیش از ۱۰۰ هزار نصب فعال دارد یکی از برنامه‌هایی با امکانات گسترده به حساب می‌آید که در کاربرد‌هایی مانند مدیریت خرج و مخارج خانه، خودرو، فرزندان و… می‌تواند عملکردی خوب و موثر را ارائه کند. با نگاهی هب امتیاز ۳.۹ از ۵ این برنامه و همینطور نظرا خوبی که کاربران در مورد آن دارند می‌توان گفت با برنامه ای کاربردی و خوب طرف هستیم.
- دانلود اپلیکیشن قیاس برای: اندروید
ویژگی‌های اپلیکیشن مدیریت مالی خوب کدام است؟
مدیریت مالی ممکن است برای خیلی از افراد معانی متفاوتی داشته باشد. در صورتی که بخواهیم یک تعریف کتابی و درست و حسابی از مدیریت مالی ارائه کنیم می‌توانیم بگوییم: مدیریت مالی به تمامی فعالیت‌هایی گفته می‌شود که شامل برنامه ریزی، ارتقا، کنترل و مدیریت سرمایه است و برای کسب و کارهای مختلف مورد استفاده قرار می‌گیرد. این تعریفی است که در کتاب سیاست مالی سازمانی (Corporate Financial Policy 1948) برای مدیریت مالی ارائه شده است. در صورتی که بخواهیم سازمان را به شخص تغییر دهیم، در واقع باید گفت مدیریت مالی مفهوم کنترل کردن پولی است که داریم و اتخاذ تصمیماتی که آن را در مسیر رشد قرار دهد.
اما اپلیکیشن مدیریت مالی کجای داستان قرار گرفته است؟ این اپلیکیشن‌ها در واقع برنامه‌هایی هستند که می‌توانند کارهای مالی ما را تحت نظر گرفته و در آخر ماه به ما بگویند در کجا و چه میزان پول خرج کرده ایم، آیا از نظر اقتصادی در رشد قرار داریم و یا ضرر کرده ایم، آیا روندی که در پیش گرفته ایم درست است و در صورت نیاز در کجا می‌توانیم تغییرات را ایجاد نماییم. در خلال انجام این کارها شرایط دیگری هم وجود دارند که می‌تواند اپلیکیشن‌های خوب و بد را از هم جدا کند.
در اپلیکیشنی که بخواهد عنوان بهترین اپلیکیشن مدیریت مالی را به خود اختصاص دهد، لازم است پیش نیازهایی وجود داشته باشد که مهمترین آنها از این قرارند:
- رابط کاربری خوب و کاربر پسند: طراحی ساده و زیبا که دسترسی آسان به امکانات و قابلیت‌های مختلف برنامه را فراهم کند، همینطور به کارگیری آیکون‌ها و منو‌های بصری برای تسهیل در ناوبری و پیدا کردن ویژگی‌های مختلف برنامه از مهمترین معیار‌هایی است که یک اپلیکیشن مدیریت مالی را تبدیل به گزینه ای خوب و کاربر پسند می‌کند.
- پیگیری و ثبت هزینه ها: در صورتی که برنامه‌های مالی بخواهند زمان زیادی را برای ثبت هزینه‌ها و مارج از شما بگیرند، بدرد نخواهند خورد. قابلیت ثبت سریع و آسان هزینه ها، دسته بندی‌های هوشمند برای هزینه‌ها و درآمدها، امکان افزودن تصویر فاکتور‌ها یا رسید‌ها و امکاناتی از این دست می‌تواند شرایط کارکرد یک اپلیکیشن مدیریت مالی را تا حد قابل توجهی بهبود بدهد.
- برنامه ریزی بودجه: تنها دسته بندی هزینه و نگهداری از آنها برای ایده آل بودن یک برنامه کفایت نمی کند. در یک برنامه خوب باید قابلیت تنظیم بودجه به صورت ماهیانه، هشدار‌های نزدیک شدن به سقف بودجه و یا رویداد‌های مالی مانند پرداخت اقساط یا رسیدن موعد چک‌ها وجود داشته باشد.
- ارتباط با حساب‌های بانکی: امکان اتصال به حساب‌های بانکی آنلاین و وارد کردن هزینه‌ها از آن و همینطور به روز رسانی اطلاعات و تراکنش‌ها از ویژگی‌های مهم برای بهترین اپلیکیشن مدیریت مالی به شمار می‌رود.
- گزارش گیری، تجزیه و تحلیل داده ها: تا اینجا در مورد دریافت داده‌ها صحبت کردیم، یک اپلیکیشن مدیریت مالی خوب باید بتواند در بازه زمانی مختلف یک تحلیل جامع را از روند مالی ای که در پیش گرفته ایم به ما گزارش دهد و رشد درآمد و بالا رفتن هزینه‌ها و مواردی از این دست را به خوبی به ما نمایش دهد. همینطور امکان سفارشی سازی برای این گزارش‌ها باید در برنامه مورد نظر ما وجود داشته باشد.
- امنیت اطلاعات: امنیت از آن بخش‌هایی است که وقتی پای حساب‌های مالی وسط باشد بسیار حیاتی خواهد بود. هر چند این اپلیکیشن‌ها به خود حساب‌ها و مشخصات مهم دسترسی ندارند اما باز هم استفاده از رمزنگاری قوی برای حفاظت اطلاعات مالی و مورادی مانند ورود دو مرحله ای از موارد مهمی هستند که بهترین برنامه باید آنها را به کاربران ارائه دهد.
- وجود نسخه‌های مختلف از برنامه: ارائه نسخه دسکتاپ، اندروید و iOS به صورت همزمان یکی از ویژگی‌هایی است که یک برنامه را تبدیل بهترین می‌کند. فرض کنید که شما با برنامه ای به خوبی مچ شده باشید و حالا بخاطر تغییر گوشی بخواهید آن را کنار بگذارید و به سراغ یک برنامه دیگر بروید. این موضوع نشان دهنده ضعف اپلیکیشن مدیریت مالی مورد نظر ماست.
- پشتیبانی و بروز رسانی مداوم و خوب: هر برنامه ای که بخواهد در زمینه اشخاص بهترین باشد، باید برنامه ای زنده و پویا باشد. به این معنی که از طرف سازندگان به حال خود رها نشده باشد، ویژگی‌های جدید را به آن اضافه کند، آپدیت‌های مختلف برای کاربرد‌ها و همینطور افزایش امنیت را داشته باشد و به طور کلی برنامه ای جاری باشد، نه برنامه ای تاریخ گذشته.
نتیجه گیری
در این مقاله با هم به بررسی بهترین اپلیکیشن‌های مدیریت مالی پرداختیم و دیدیم برنامه ای که بخواهد عنوان بهترین را کسب کند باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد. همینطور فهرستی از بهترین برنامه‌ها ارائه کردیم که می‌توان گفت اپلیکیشن مدیریت مالی پارمیس همراه، فانوس، موج، قیاس و دخل و خرج در زمره بهترین‌ها قرار می‌گیرند. در صورتی که برنامه ای را می‌شناسید که جای آن در این فهرست خالی است، خوشحال می‌شویم آن را با ما و سایر کاربران در میان بگذارید.